So läuft die Beratung ab
Die Beratung läuft in fünf Schritten ab. Am Anfang steht dabei nie ein Produkt, sondern Ihr Leben.
- KennenlernenEin erstes persönliches Gespräch. Wir sprechen über alles, was Ihnen wichtig ist: Partnerschaft und Familie, Studium und Karriere, Immobilie, Gesundheit, Freizeit und Reisen, vielleicht eine Existenzgründung und natürlich das Alter. Daraus entsteht Ihr persönlicher Lebensplan, die Grundlage für alles Weitere.
- Ihr FinanzplanAus Ihrem Lebensplan wird ein Finanzplan. Von der Ist-Situation in die Zukunft: Wir gießen Ihre Ziele und Wünsche in ein planbares Konzept. Den fertigen Plan schicke ich Ihnen zu, damit er Ihnen auch langfristig Orientierung gibt.
- Drei-Stufen-Analyse und KonzepterstellungErst jetzt geht es um Produkte. Aus dem breiten Markt der Versicherer, Banken, Bausparkassen und Fondsgesellschaften wähle ich in drei Stufen aus: Gesellschaftsanalyse, Produktanalyse und individuelle Produktauswahl. Daraus erstelle ich Ihr Konzept. Es ist nicht in Stein gemeißelt, sondern jederzeit anpassbar und ermöglicht uns, die ersten Schritte zu gehen. Das Ziel ist, dass Sie Ihr Konzept verstehen und dahinterstehen.
- UmsetzungSie entscheiden. Ich unterstütze Sie bei der Umsetzung und nehme Ihnen die Arbeit ab, die Zeit kostet und nicht entscheidungsrelevant ist.
- Service und BetreuungMit der Umsetzung fängt die Zusammenarbeit erst richtig an. Ich bleibe Ihr Ansprechpartner bei Fragen, im Schadenfall und wenn sich Ihr Leben verändert, etwa bei Heirat, Kind, Jobwechsel oder Hauskauf. In regelmäßigen Abständen prüfen wir gemeinsam, ob alles noch zu Ihnen passt.